2025年12月時点でマイナンバーと口座の紐付けは任意登録が基本です。2025年4月から公金受取口座登録制度が金融機関の店頭・オンライン経由でも利用しやすくなり、複数銀行への一括登録も可能になりました。しかし、2026年に“義務化”が確定しているわけではありません。政策検討の進展によって将来的には義務化もあり得ます（詳細は(デジタル庁公式サイト)参照）。生活者が金融動向や家計防衛情報に敏感になっている今、保険集客の現場にも新しい相談需要の高まりが予想されます。

2024年～25年にかけて生保代理店の廃業ペースは前年比2倍近くに急増（「全国企業休廃業・解散」動向）。広告費高騰や従来型営業リードの獲得難、DXの遅れにより業界全体の営業基盤の見直しが必要です。特に地方や小規模代理店では新規面談機会の減少が顕著。「とにかく“まず見込み客と会う”」機会を増やす手法として保険リーズの面談課金型サービスの注目度がさらに高まっています。

2025年に強化されたリーズ規制・保険業法改正・景品表示法（ステマ含む）などを背景に、着席率や成約率の“具体的な数値掲示”や、誇張表現は禁止されています（参照：(リーズ規制対応ガイド)）。ASTRALは面談実施時のみ課金、高いコンプラ基準・AI温度感管理・カレンダー自動連携・SMSリマインド等の現場実効機能に注力した“安心”運用を徹底しているのが特徴です。

ASTRAL for 保険集客では約15ヵ月で100件超の面談を重ね、年間2,800万円規模の保険プラン成立＝TOT達成の成功事例が生まれています（(公式インタビュー)参照）。オンライン面談完結・カレンダー連携・AIチャットログで事前準備、iPad等を活用した手書きプレゼン・効率的ヒアリング・プレゼンA/Bテストも効果的。地方顧客やDX未対応層でも受注機会が広がる最新ノウハウです。

導入初月は“空きカレンダー枠の事前整備”と“AIチャットログを起点にした商談シナリオ準備”からスタート。日程調整やリマインドは全自動、送客ルールや事前アンケート運用を社内で標準化。面談実績は定期検証して即PDCAを回し、オンライン独特の空振り・イレギュラーも迅速に改善する体制を築きましょう。

2025年に保険業法改正が成立し「特定社推し」禁止や乗合募集人の体制整備義務強化など大きな変化が生じます（(金融庁パブリックコメント・令和7年保険業法改正)）。消費者保護・KPI数値未開示・情報漏洩対策、個人情報の適正管理、オンライン面談の本人確認等も含め、ガイドラインの逐次確認と現場の柔軟な体制構築が必須です.