ライフプランニングの記事一覧
人生の各ステージに応じた資産形成と保障の考え方
【2026年4月更新】特別支給の老齢厚生年金 不足額の出し方｜60〜64歳の保険3手順
60〜64歳の“年金の谷”を最新ルールで埋める。対象世代の確認、在職老齢年金65万円、失業給付の調整、不足額の数式化、iDeCo70歳未満拡大と税まで、一次情報リンク付きで実践解説。
【2026年4月更新】iDeCo 60代男性｜70歳未満拡大と受取設計（個別相談可）
iDeCoは60代のラストチャンス。70歳未満への加入拡大と上限拡大、受給開始75歳、退職所得控除“10年ルール”に対応し、一時金・年金・併用の最適解とNISA/DC併用・手続きまで最新リンクで解説。
【2026年4月更新】遺族厚生年金 継続給付の所得基準早見表｜不足額の出し方（個別相談可）
2028年の遺族厚生年金「5年有期／継続給付」を2026年4月の最新方針で整理。単身122万円・地方税所得132万円見込みや月20〜30万円ライン、給与所得控除65万円を反映し、不足額を差額×期間で数式化。相談導線も案内。
退職給付制度改正2026×保険集客｜企業年金不安層を保険リーズで獲得
2026年退職給付制度改正で年金縮小・老後資金不安が拡大。高CPA時代にASTRALで本気度の高いリードを面談化し、成約率向上・事例・法令対応・運用ポイントまで徹底解説。
【2026年4月更新】終身保険「いらない」は本当？｜利率と相続で判断基準と目安
終身保険“いらない”論を2026年版でデータ検証。予定利率1.75％やCPI+1.6％の最新値、非課税枠（500万円×相続人）と贈与“7年”を一次資料で確認し、終身×定期×新NISAの実践配分と家計別の目安を提示。
【2026年4月更新】介護保険 一時金と年金の違い｜初期費用と月額の配分基準（個別相談可）
介護一時金と介護年金の違いを2026年4月の最新制度で整理。室料相当額260円/日、在宅・施設の実勢費用、住宅改修上限20万円等を一次情報で確認し、初期費用×月額の配分と併用型の設計を実務で解説。
【2026年4月更新】就業不能保険 シングルマザー｜不足額と手取り守る3手順
シングルマザーの就業不能時の“不足額”を差額×期間で可視化し、公的制度（児童手当・傷病手当金・高額療養費の年上限）と民間保険で過不足なく埋める実践ガイド。
YouTubeライブ配信で保険リーズ爆増！リアルタイム相談導線の極意
2026年の保険集客はYouTubeライブ配信×リアルタイム相談導線で成果最大化。動画トレンド・コンプラ対応・ASTRAL連携の具体ステップと失敗回避例まで体系解説。
【2026年4月更新】医療保険 50代夫婦｜自己負担の実額で決める設計3基準（個別相談可）
50代夫婦の医療保険は“自己負担の実額”から逆算。高額療養費（月上限・年間上限方針）と対象外費用（食事510円/食・差額ベッド・先進医療）の最新を一次資料で確認し、入院一時金＋日額＋通院・約款の3基準で最小設計へ。
【2026年4月更新】生命保険 生活防衛資金の目安｜月支出×期間で家計別レンジ
緊急時の“つなぎ資金”である生活防衛資金を、月支出×期間の公式で家計別に目安化。保険との分担、雇用保険・高額療養費・在職老齢・iDeCo/DCの2026年最新を一次情報リンクで反映。
【2026年4月更新】生命保険 30代起業家｜不足額3ステップと設計基準（個別相談可）
30代起業家の生命保険は“差額×期間”で不足額を数式化。高額療養費の年上限（26年夏以降）と遺族厚生年金5年有期（予定）を一次情報で確認し、収入保障×定期ラダー×就業不能の実装手順まで具体化。
【2026年4月更新】iDeCo 60代女性｜70歳未満拡大と保険配分3手順（個別相談可）
2026年のiDeCo最新改正に対応。加入年齢“70歳未満”拡大、会社員の上限“月6.2万円”、マッチング拠出の制限撤廃を一次情報で確認し、60代女性会社員向けに安全な資産配分3手順と受給「5年ルール」を具体化。