ライフプランニングの記事一覧
人生の各ステージに応じた資産形成と保障の考え方
養老保険の利率・返戻率相談を面談につなぐ保険リーズ活用術
養老保険の利率・返戻率で迷う見込み客を、保険ショップの面談へつなげる導線設計を解説。保険リーズ化、面談準備、Behavior Leads活用まで整理します。
【2026年6月更新】生命保険料が払えない50代｜解約前の3手順
生命保険料が払えない50代に向け、解約前に確認したい保障の優先順位、払済・延長定期・貸付、解約返戻金の税金と控除影響を整理します。
【2026年6月更新】三大疾病保険の一時金｜高額療養費後の3基準
三大疾病保険の一時金はいくら必要かを、高額療養費制度の2026年見直し、収入減、支払条件の3基準で整理。NISAや貯蓄との役割分担も解説します。
【2026年6月更新】子ども・子育て支援金｜30代共働き保険3手順
2026年4月開始の子ども・子育て支援金で手取りがどう変わるかを30代共働き向けに整理。給与・賞与の負担、必要保障額、生命保険の見直し手順を解説します。
保険リーズ会社比較の前に整える面談後フォロー設計
保険リーズ会社を比較する前に、保険ショップが整えるべき面談後フォロー設計を解説。次回面談率、記録、コンプライアンス、Behavior Leads活用まで実務目線で整理します。
【2026年6月更新】生命保険料控除6万円特例｜住民税の3基準
生命保険料控除6万円特例は住民税にも効くのかを解説。所得税との違い、住民税の上限2.8万円、合計控除枠、年末調整の注意点を2026年6月時点で整理します。
【2026年6月更新】個人年金保険で月40万円｜共働き夫婦の不足額3基準
共働き夫婦が個人年金保険で老後月40万円を目指す前に、公的年金見込み額、実際の生活費、NISA・iDeCoとの配分から不足額を逆算する方法を解説します。
178万円の壁を保険リーズ化する保険集客術｜パート世帯の手取り不安を面談へ
178万円の壁で高まるパート世帯の手取り不安を、税金・社会保険・扶養・家族手当・教育費・保障見直しの面談へつなげる保険集客と保険リーズ活用法を、最新制度と実務目線で解説します。
【2026年6月更新】個人年金保険で月22万円｜単身会社員3基準
単身会社員が個人年金保険で老後月22万円を目指すときの不足額を3基準で整理。最新の家計調査、公的年金平均、NISA・iDeCo改正、控除の見方まで解説します。
【2026年6月更新】女性の終身保険｜死亡保障と貯蓄3基準（個別相談可）
女性に終身保険は必要かを死亡保障、貯蓄性、2026年の生命保険料控除の3基準で整理。NISAとの違いや家計に合う選び方、少額終身と期間保障の使い分けも解説します。
【2026年6月更新】個人年金保険で月30万円｜50代夫婦の不足額
個人年金保険で月30万円の老後収入を考える50代夫婦向けに、公的年金との差額、家計調査の支出、NISA・iDeCoとの使い分けを整理します。
【2026年6月更新】生命保険30代独身女性｜医療と死亡保障の最小設計
30代独身女性向けに、生命保険の医療保障と死亡保障を最小限で設計する考え方を解説。高額療養費制度、傷病手当金、女性疾病特約、NISAとのバランスも整理します。