投資・運用の記事一覧
資産運用の方法やリスク管理について
【2026年4月更新】iDeCo 60代男性｜70歳未満拡大と受取設計（個別相談可）
iDeCoは60代のラストチャンス。70歳未満への加入拡大と上限拡大、受給開始75歳、退職所得控除“10年ルール”に対応し、一時金・年金・併用の最適解とNISA/DC併用・手続きまで最新リンクで解説。
【2026年4月更新】iDeCo 60代女性｜70歳未満拡大と保険配分3手順（個別相談可）
2026年のiDeCo最新改正に対応。加入年齢“70歳未満”拡大、会社員の上限“月6.2万円”、マッチング拠出の制限撤廃を一次情報で確認し、60代女性会社員向けに安全な資産配分3手順と受給「5年ルール」を具体化。
【2026年4月更新】企業型DC6.2万円 共働き20代の配分｜保険優先順位3手順
企業型DCの月6.2万円上限（2026/12）とマッチング拠出の上限制限撤廃（2026/4）に対応し、共働き20代の“守る×増やす”配分を具体化。新NISA・iDeCoの順番と保険3手順を一次情報つきで整理。
【2026年4月更新】企業型DC6.2万円｜家計配分と生命保険 優先順位3ステップ
企業型DCの上限6.2万円・マッチング上限撤廃・iDeCoの70歳未満拡大に2026年4月時点で対応。新NISAと生命保険の役割分担と家計配分の3ステップ、移換・10年ルールなど落とし穴も一次資料付きで実務化。
【2026年3月更新】個人年金保険 予定利率改定対応｜65歳受取の設計基準
金利上昇と予定利率改定を前提に、65歳受取の個人年金を“定額×期間×出口”で設計。標準利率・据置利率、年金（雑）／一時金（一次）の税、在職老齢65万円、iDeCo拡充も反映し、実務で使える見直し基準と7日手順を提示。
ソーシャルレンディング損失を即回収！保険集客×保険リーズ戦略
2026年最新。ソーシャルレンディング損失層を保険集客へ転換する最適戦略を、コンプラ×ASTRAL for 保険集客現場事例・導入手順・ROI最大化の実践プラン付で徹底ガイド。
確定申告還付金で保険集客！“戻り金投資”ニーズを保険リーズで獲得
確定申告還付金シーズンの“想定外戻り金”を資産運用・保険集客に活かす戦略まとめ。2026年業法・消費行動データ・実践アクション・コンプラ対応でROIを高める手順を解説。
【2026年3月更新】NISA相続の手順｜口座凍結・払出し・書類と期限
新NISAでも死亡で非課税は終了。口座凍結から死亡届出書、必要書類、移管・売却の選び方、相続税評価や準確定申告、3か月・4か月・10か月の期限まで、一次情報リンクで実務的に整理。
金融所得課税強化時代の富裕層保険リーズ集客戦略
2026年ミニマムタックス・広告費高騰・規制強化下の富裕層保険集客を徹底解説。ASTRALの温度感あるリード活用と現場事例でROI最大化と法令対応を両立。
【2026年2月更新】こどもNISA×生命保険 ひとり親の正解｜不足額と受取人設計
ひとり親の“守る×増やす”を7日で設計。こどもNISAの年60万円・総枠600万円と払出し制限、児童手当の偶数月積立、不足額＝差額×期間の出し方、受取人・指定代理請求・生命保険信託まで一次情報リンクで実務化。
【2026年2月更新】収入保障保険 40代DINKs｜コーストFIRE設計3手順
40代DINKs向けに、遺族厚生年金5年有期や在職老齢年金65万円、医療の年上限見直しを踏まえ、収入保障×定期×就業不能の三層で家計の“谷”を埋める設計と、新NISA等でコーストFIREへ進む3手順を解説。
日経平均6万円前後時代の利益確定マネーを保険集客×保険リーズで掴む戦略
2026年の日経平均高水準を背景に個人投資家の利益確定資金が流動化。保険集客×リーズ×ASTRAL活用で資産防衛相談ニーズ急増に応える現場戦略・実践ステップ・法規制対応を徹底解説。